城市化滯后，服務(wù)業(yè)受限
中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展可以分為兩段，上半場(chǎng)是以“工業(yè)化”為主導(dǎo)的階段，下半場(chǎng)則以“城市化”為主，并進(jìn)一步帶動(dòng)工業(yè)化。歷數(shù)當(dāng)前主要高收入國(guó)家，工業(yè)化和城市化基本是伴生的現(xiàn)象，差不多是同時(shí)推進(jìn)和完成的，工業(yè)化提高了，城市化規(guī)模就擴(kuò)大了。但是，中國(guó)作為后發(fā)國(guó)家，過(guò)去三四十年，通過(guò)對(duì)外開(kāi)放，尤其是加入世界貿(mào)易組織之后，中國(guó)的生產(chǎn)要素和全球的市場(chǎng)結(jié)合，實(shí)現(xiàn)了快速的工業(yè)化，成為全球第二大經(jīng)濟(jì)體。另一方面，中國(guó)城市的發(fā)展并沒(méi)有那么快，2015年中國(guó)已經(jīng)是世界第二大經(jīng)濟(jì)體了，但當(dāng)時(shí)中國(guó)的城市化率只有55%，工業(yè)化率為40%，城市化和工業(yè)化比率是1.4，遠(yuǎn)低于國(guó)際平均水平(2.0)。如果和G7國(guó)家(3.4)比，中國(guó)的這一數(shù)據(jù)更低(見(jiàn)圖1)。可以說(shuō)，我國(guó)的工業(yè)化水平是大幅度超前的，城市化水平則相對(duì)滯后。
圖1 中國(guó)城市化率與工業(yè)化率(2015年, 單位：%)
這是因?yàn)楣I(yè)化發(fā)展只需要掌握技術(shù)，擁有原材料、資金和勞動(dòng)力，就可以像復(fù)印機(jī)一樣快速?gòu)?fù)制。過(guò)去四十年中國(guó)經(jīng)濟(jì)快速增長(zhǎng)，就是因?yàn)楣I(yè)化是個(gè)復(fù)制過(guò)程。但是城市的本質(zhì)是人口聚集而成的一套生態(tài)系統(tǒng)，是建立在一套基礎(chǔ)設(shè)施之上的復(fù)雜的功能機(jī)構(gòu)分工網(wǎng)絡(luò)，只能慢慢生長(zhǎng)出來(lái)，不可能在短時(shí)間內(nèi)建立。這就形成了上文描述的“工業(yè)化超前，城市化滯后”的結(jié)構(gòu)性格局。
因?yàn)槌鞘谢瘻螅袊?guó)市場(chǎng)發(fā)育不完善，工業(yè)化也受到制約。這種制約集中體現(xiàn)在各種結(jié)構(gòu)失衡上，例如中國(guó)經(jīng)濟(jì)依賴外需。因?yàn)楣I(yè)化是生產(chǎn)能力和供給能力的指標(biāo)，工業(yè)化程度越高，生產(chǎn)能力越大;城市化是市場(chǎng)發(fā)育的指標(biāo)，城市越發(fā)展，市場(chǎng)越大，需求越大。工業(yè)發(fā)展得好、城市化相對(duì)滯后的國(guó)家，其內(nèi)部市場(chǎng)必然相對(duì)較小。所以過(guò)去一段時(shí)間，中國(guó)經(jīng)濟(jì)依賴外部市場(chǎng)，就是因?yàn)槎唐趦?nèi)國(guó)內(nèi)的城市和市場(chǎng)需求沒(méi)有起來(lái)。所以，過(guò)去一個(gè)階段中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展主要依賴出口。
中國(guó)經(jīng)濟(jì)的另一個(gè)結(jié)構(gòu)特征是服務(wù)業(yè)滯后。如果城市的發(fā)展相對(duì)于工業(yè)發(fā)展滯后，服務(wù)業(yè)占比就會(huì)很低，這是全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展的普遍規(guī)律。服務(wù)業(yè)的發(fā)展和城市的發(fā)展密不可分。國(guó)際上，高端的、密集的、低成本的服務(wù)一般主要集中在大城市。因此中國(guó)過(guò)去這些年，城市化相對(duì)于工業(yè)化的滯后，也制約了服務(wù)業(yè)的發(fā)展。從這個(gè)角度來(lái)看，如果我們的城市能夠順應(yīng)市場(chǎng)力量進(jìn)一步發(fā)展，中國(guó)經(jīng)濟(jì)仍有進(jìn)一步上升的空間。城市化與工業(yè)化不匹配的現(xiàn)狀，既是經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)扭曲的反映，同時(shí)也讓我們看到了發(fā)展的機(jī)會(huì)。
拐點(diǎn)2013年：三個(gè)反超和一個(gè)分化
隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)政策導(dǎo)向的轉(zhuǎn)變，中國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型在市場(chǎng)力量自發(fā)地引導(dǎo)下已經(jīng)潛移默化地發(fā)生了。2013年，中國(guó)服務(wù)業(yè)占GDP比重超過(guò)工業(yè)，成為中國(guó)最大的經(jīng)濟(jì)部門(mén)，這是中國(guó)首次從農(nóng)業(yè)和工業(yè)占主導(dǎo)的經(jīng)濟(jì)體轉(zhuǎn)變?yōu)榉?wù)業(yè)占主導(dǎo)的經(jīng)濟(jì)體。這種轉(zhuǎn)變具體體現(xiàn)為經(jīng)濟(jì)增速的“三個(gè)反超”和房地產(chǎn)價(jià)格的“一個(gè)分化”。
經(jīng)濟(jì)增速的“三個(gè)反超”，指的是大城市對(duì)中小城市的反超、服務(wù)型城市對(duì)工業(yè)型城市的反超、消費(fèi)型城市對(duì)投資型城市的反超。2013年，一線城市的經(jīng)濟(jì)增速悄悄超過(guò)了二三線城市。此前中國(guó)經(jīng)濟(jì)增速主要靠生產(chǎn)、制造和投資等。二三線城市，包括小城市，依托工業(yè)化實(shí)現(xiàn)了快速的發(fā)展。但是隨著2013年經(jīng)濟(jì)慢慢減速，一線城市由于市場(chǎng)力量比較完備，下降速度沒(méi)有那么快，充當(dāng)了經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定器的作用。另外，2013年以前，工業(yè)型城市和服務(wù)型城市的GDP增速和人口增速齊頭并進(jìn)。但從2013年開(kāi)始，不論是從GDP增速還是從對(duì)人口的吸引能力來(lái)看，服務(wù)型城市都開(kāi)始大幅超過(guò)工業(yè)型城市。與此同時(shí)，2013年以后，內(nèi)需在此前工業(yè)化增長(zhǎng)的基礎(chǔ)上，開(kāi)始慢慢發(fā)揮作用，消費(fèi)城市后來(lái)居上，成為拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主要力量。這三個(gè)反超，說(shuō)明以服務(wù)和消費(fèi)為基本特征的大城市，開(kāi)始取代以投資和工業(yè)為基本特征的中小城市，成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主戰(zhàn)場(chǎng)。
房地產(chǎn)價(jià)格的“一個(gè)分化”，指的是從2013年開(kāi)始，中國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)結(jié)束了大中小城市“同漲同跌”的局面，開(kāi)始了“大城市大漲，中城市小漲，小城市基本不漲”的分化格局。這個(gè)分化告訴我們?nèi)丝诘牧飨?，已?jīng)不像之前那樣向各類城市流動(dòng)，而主要向大城市集聚。其實(shí)過(guò)去這十幾年，中國(guó)人口總量從13億增長(zhǎng)到14億，總的增速并不快。但很多大城市人口流入較多，不斷增加的人口帶動(dòng)房?jī)r(jià)快速增長(zhǎng)。作為城市發(fā)展?jié)摿Φ囊粋€(gè)綜合反映，房?jī)r(jià)的分化也表明中國(guó)城市發(fā)展遍地開(kāi)花的局面已經(jīng)結(jié)束，潛力大的城市開(kāi)始領(lǐng)跑。
以上變化讓我們看到市場(chǎng)自發(fā)的力量不容小覷。工業(yè)化的長(zhǎng)足發(fā)展已經(jīng)為我們奠定了經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)、技術(shù)基礎(chǔ)、人力資源基礎(chǔ)，未來(lái)技術(shù)創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)升級(jí)、消費(fèi)升級(jí)，都可以依靠市場(chǎng)力量往前迭代。
城市是市場(chǎng)發(fā)育的空間載體
“三個(gè)反超”和“一個(gè)分化”的背后，反映了中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的動(dòng)能開(kāi)始從工業(yè)化轉(zhuǎn)向城市化。城市是市場(chǎng)發(fā)育的主要空間載體，城市發(fā)展的滯后使得我國(guó)的市場(chǎng)發(fā)育還有很大的不足。反過(guò)來(lái)說(shuō)，進(jìn)一步推動(dòng)城市化是我國(guó)市場(chǎng)發(fā)育的最重要抓手。
從歷史長(zhǎng)視角來(lái)看，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、人口增長(zhǎng)和城市化始終呈現(xiàn)三位一體的變化趨勢(shì)(見(jiàn)圖2)。歷史上，如果一個(gè)時(shí)期發(fā)展得比較好，就會(huì)出現(xiàn)一個(gè)比較大的城市，例如西方歷史上的古希臘、古羅馬，中國(guó)唐宋時(shí)期的長(zhǎng)安、汴京，這些城市以地標(biāo)的形式成為承載人類文明發(fā)展的載體;當(dāng)前世界兩大經(jīng)濟(jì)體，美國(guó)的經(jīng)濟(jì)主要集中在紐約、洛杉磯、芝加哥等大城市，日本的經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出則主要圍繞東京和大阪這些都市圈?？梢哉f(shuō)，城市是人類文明的容器，也是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的載體。
圖2 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、人口增加、城市化的歷史變化趨勢(shì)
為什么經(jīng)濟(jì)發(fā)展主要集中在城市，背后的邏輯是什么?首先，基礎(chǔ)設(shè)施網(wǎng)絡(luò)構(gòu)成了城市的底層構(gòu)架，這個(gè)架構(gòu)把人們聚集在一起，促進(jìn)了市場(chǎng)分工和人員流動(dòng)，從而能夠提高城市效率。小地方?jīng)]有辦法負(fù)擔(dān)這么昂貴的基礎(chǔ)設(shè)施，因此人們往往各自為政，效率很低，無(wú)法產(chǎn)生大規(guī)模的貿(mào)易活動(dòng)。此外，城市還有文化、教育、醫(yī)療、金融等功能機(jī)構(gòu)分工網(wǎng)絡(luò)，只要有一技之長(zhǎng)，人們就能夠在這些機(jī)構(gòu)中找到各自的定位和分工。其次，城市本質(zhì)是一種成本分?jǐn)偰Ｊ剑捎谖龓装偃f(wàn)、幾千萬(wàn)人共同承擔(dān)從而降低了城市運(yùn)營(yíng)的單位成本。它不僅吸引高凈值人口，也吸引低技能人群，人們?cè)诟髯缘奈恢蒙舷嗷f(xié)作、各得其所，不斷創(chuàng)造更高的城市價(jià)值。因此，城市就是一個(gè)復(fù)雜的分工系統(tǒng)和生態(tài)系統(tǒng)，就像一個(gè)大的原始森林，能夠自發(fā)產(chǎn)生底層的市場(chǎng)力量。
中國(guó)目前的工業(yè)化技術(shù)和收入水平完全可以支持城市化自發(fā)地生長(zhǎng)，當(dāng)市場(chǎng)力量足夠大的時(shí)候，就可以拉動(dòng)技術(shù)進(jìn)步、產(chǎn)業(yè)升級(jí)，從而為經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)帶來(lái)新動(dòng)能。
向城市聚集，“蝸居”到“適居”
當(dāng)前，中國(guó)現(xiàn)代城市化率依然偏低，與發(fā)達(dá)國(guó)家相比還有很大發(fā)展空間。2016年，中國(guó)按照常住人口城市化率已經(jīng)到了約60%的水平，但戶籍人口城市化只有44%左右，近16%的城市常住人口沒(méi)有城市戶籍。根據(jù)中國(guó)人口基數(shù)大、人均資源少的情況，未來(lái)中國(guó)的城市化率應(yīng)該是到80%-90%。與此同時(shí)，我國(guó)大城市率也偏低，與日本、澳大利亞等國(guó)家相比，中國(guó)大城市化率還有近一倍的增長(zhǎng)空間。從城市的經(jīng)濟(jì)密度上來(lái)看，我國(guó)一線城市和國(guó)際大都市比，同樣有很大的提升空間。
未來(lái)中國(guó)人口將主要往城市聚集，這是中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的源動(dòng)力。當(dāng)前我們討論經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、產(chǎn)業(yè)升級(jí)，不應(yīng)該只看具體產(chǎn)業(yè)的支持和扶持政策，城市化是一個(gè)不可忽視的底層支撐。因?yàn)榘l(fā)展城市就是創(chuàng)造一個(gè)市場(chǎng)，創(chuàng)造一個(gè)生態(tài)，讓新技術(shù)在市場(chǎng)和生態(tài)里面生長(zhǎng)。我們已經(jīng)具備了相當(dāng)?shù)墓I(yè)基礎(chǔ)和技術(shù)基礎(chǔ)，并擁有大量的人才儲(chǔ)備，只要往這個(gè)方向發(fā)展，未來(lái)一定可期。
如何進(jìn)一步城市化?可以參考之前提出的“二次房改”的政策建議。此前，我國(guó)很多城市的發(fā)展都是以工廠為核心，農(nóng)民工等外來(lái)人口通常住在工棚里面，城市對(duì)他們的接納度很低，他們能夠享受到的城市基本公共服務(wù)水平非常有限，這一階段我們稱之為“工棚城市化”。未來(lái)城市化就是要從“工棚城市化”向“市民城市化”發(fā)展，把這些流動(dòng)人口真正吸納到城市里面，積累未來(lái)中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的人力資本，只有這樣內(nèi)循環(huán)才能夠真正發(fā)展起來(lái)。“二次房改”的核心思想，就是通過(guò)建設(shè)安居房，以適當(dāng)?shù)恼邇A斜沿用商品房的辦法，把農(nóng)民工、新市民等流動(dòng)人口市民化，改善城市治理的同時(shí)，幫助他們積累財(cái)富，變成未來(lái)新的中產(chǎn)階級(jí)。
“二次房改”和“一次房改”分別對(duì)應(yīng)不同的歷史發(fā)展階段。“一次房改”發(fā)生于1998年并延續(xù)至今，正值我國(guó)初級(jí)工業(yè)化的發(fā)展階段，房改的主體是城鎮(zhèn)居民等老市民，城市基本特征是城鎮(zhèn)化。“二次房改”是我們期待未來(lái)發(fā)生的房改，房改的主體是農(nóng)民工、新市民等流動(dòng)人口，未來(lái)的城市發(fā)展特征是高級(jí)城市化。從工業(yè)化到城市化，分別對(duì)應(yīng)“一次房改”和“二次房改”，涉及到整個(gè)社會(huì)的綜合治理。當(dāng)前中國(guó)戶籍人口城市化率是44%左右，期待這一階段性建議，可以把中國(guó)的城市化率從目前的水平提高到80%-90%，并逐步化解城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)，為中華民族的偉大復(fù)興奠定基礎(chǔ)。
*本文根據(jù)徐遠(yuǎn)教授在“復(fù)旦金融公開(kāi)課”上的演講綜合整理。
