虛擬貨幣具有匿名性且能夠跨境流通、支付便利，因此為開(kāi)展洗錢等違法犯罪活動(dòng)提供了條件。不少虛擬貨幣通過(guò)電子錢包轉(zhuǎn)移到境外，然后在境外變現(xiàn)，具有較強(qiáng)的隱蔽性，使得監(jiān)管難以追蹤。2014年被取締的網(wǎng)上黑市“絲綢之路”就是其中一個(gè)知名案例。這一網(wǎng)上黑市販賣各種違禁品，如毒品、武器等，其支付工具正是比特幣。

　　今年7月，世界上最大的數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)之一BTC-e創(chuàng)始人被捕，對(duì)其的起訴書(shū)顯示，BTC-e自成立以來(lái)，就為犯罪分子客戶群創(chuàng)造了機(jī)會(huì)。該平臺(tái)不要求用戶進(jìn)行身份驗(yàn)證，這使得犯罪分子能夠進(jìn)行匿名交易并掩蓋資金來(lái)源，該平臺(tái)也缺乏任何反洗錢相關(guān)流程。起訴書(shū)指控BTC-e的運(yùn)作方式為世界各地的網(wǎng)絡(luò)犯罪分子的交易活動(dòng)提供了便利。

　　比特幣等虛擬貨幣也讓勒索病毒更加猖獗。今年5月，名為“想哭”(WannaCry)的勒索軟件在全球迅速傳播。被攻擊的電腦中的文件將上鎖，用戶只能向黑客支付300美元等價(jià)的比特幣才能解鎖，有逾百個(gè)國(guó)家和地區(qū)、數(shù)萬(wàn)臺(tái)電腦遭到攻擊。

　　摩根大通首席執(zhí)行官杰米·戴蒙日前表示，比特幣“是一場(chǎng)騙局”，比特幣熱讓人想起了17世紀(jì)的郁金香泡沫。他認(rèn)為，這比郁金香泡沫還糟糕，比特幣并不是一件真實(shí)的東西，它終將破滅。

　　對(duì)于普通消費(fèi)者來(lái)說(shuō)，投資比特幣也風(fēng)險(xiǎn)重重。我國(guó)多位專家和監(jiān)管人士反復(fù)呼吁，比特幣等虛擬貨幣交易平臺(tái)缺乏監(jiān)管，已淪為非法經(jīng)濟(jì)活動(dòng)洗錢的工具，與此同時(shí)，這些交易平臺(tái)容易受到莊家操縱導(dǎo)致價(jià)格波動(dòng)巨大，極易讓散戶蒙受損失，已經(jīng)成為莊家操縱洗劫散戶的通道，應(yīng)盡快予以取締。

　　“取締比特幣交易平臺(tái)，是取締比特幣與法定貨幣大量?jī)稉Q的通道，并非取締比特幣。”一位接近監(jiān)管人士表示，取締和比特幣交易所相關(guān)的活動(dòng)也并不影響區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展。

　　記者從中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)獲悉，其9月13日發(fā)布的關(guān)于防范比特幣等所謂“虛擬貨幣”風(fēng)險(xiǎn)的提示稱，比特幣等所謂“虛擬貨幣”近年來(lái)在一些互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行集中交易，涉眾人數(shù)逐漸擴(kuò)大，所形成的金融和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)隱患不容忽視。

　　互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)強(qiáng)調(diào)：“各類所謂‘幣’的交易平臺(tái)在我國(guó)并無(wú)合法設(shè)立的依據(jù)。”投資者通過(guò)比特幣等所謂“虛擬貨幣”的交易平臺(tái)參與投機(jī)炒作，面臨價(jià)格大幅波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、安全性風(fēng)險(xiǎn)等。近期大量交易平臺(tái)因支持代幣發(fā)行融資活動(dòng)(ICO)已被監(jiān)管部門(mén)叫停。(經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)記者 陳果靜)